| 产品版本： | NC5.5 |
| 问题属性： | A应用操作 |
| 问题描述： | 公司内部子公司之间往来，通过对内委托首付款业务，但付款子公司在资金中心开立的内部账户当日余额为200万，以往到当日已保存未转账的内部转账业务只有50万元，但当付款子公司做委托付款审批时提示内部账户可用余额为-100万，查询现金管理-银行日记账发生其他账户金日余额与可用余额都一样，但只有内部账户的今日余额为200万、可用余额为-100万。临时解决方法把银行账户中的内部账户“是否最低余额控制”勾去掉，再查银行日记账发现可用余额为空。 |
| 问题原因： | 内部账户/余额/提示/可用余额 |
| 问题解决方式： | 实时余额：采用谨慎性原则计算账户的余额，其作用是用来计算当前可用余额，计算方法是：付款方向时签字或结算(即已签字未结算或已结算未签字)环节维护，收款方向时结算环节维护（签字环节不维护）；计算公式如下：实时余额=期初余额—已签字未结算的付款—已结算未签字的付款+已签字已结算的收款账面余额：当前账户的真正余额，计算方法是：收付方向均是结算环节维护；计算公式如下：账面余额=期初余额—已签字已结算的付款+已签字已结算的收款可用余额：表明该账户当前可支配的资金数额，表达式为：实时余额—冻结金额+可透支 |
| 大模块： | A2资金管理 |
| 小模块： | 资金结算 |