| 产品版本： | NC5.5 |
| 问题属性： | A应用操作 |
| 问题描述： | 成员单位银行存款日报表(内部账户)可用余额目前是负数，不知道都有哪些单据可以影响账户可用余额？目前能知道的有资金上收回单、资金下拨回单 |
| 问题原因： | 内部账户 实时余额 账面余额 可用余额 |
| 问题解决方式： | 几个余额计算方式如下实时余额：采用谨慎性原则计算账户的余额，其作用是用来计算当前可用余额，计算方法是：付款方向时签字或结算(即已签字未结算或已结算未签字)环节维护，收款方向时结算环节维护（签字环节不维护）；计算公式如下：实时余额=期初余额—已签字未结算的付款—已结算未签字的付款+已签字已结算的收款账面余额：当前账户的真正余额，计算方法是：收付方向均是结算环节维护；计算公式如下：账面余额=期初余额—已签字已结算的付款+已签字已结算的收款可用余额：表明该账户当前可支配的资金数额，表达式为：实时余 |
| 大模块： | A2资金管理 |
| 小模块： | 账户管理 |