| 问题现象： | 客户帐套定义了3-20，6-20，9-20，12-20为内部存款的结息日，其中该集团内部一个单位：重庆渝能晨阳置业 对应帐户：F2001。在9-20日结息后，9-21日的定额内积数变为一个负得很大的数（可以查看上传的‘f2001帐户利息明细表.xls’），并且在12-20日没有进行记息。上传的数据中，还包含了F2001帐户的序时帐：‘f2001序时帐.xls’；及f2001帐户利息汇总表.xls，单位利息汇总表.xls。并且上传了另一个单位的相应输出数据。请帮分析一下，F2001为什么在12-20未结息，在9-20结息后，定额内积数为何变为负数！ |
| 问题原因： | 经过对您的数据进行分析，发现如下情况：1、f2001帐户定额内积数为负的问题：帐户的定额内积数＝结息日或计息日总积数-结息日或计息日超定额积数，这些数据可以在FD_ACCSUM（帐户总帐表）表中根据以下字段查询出来：mh_Cad（结息日或计息日总积数）-mcdeh_Cad（结息日或计息日超定额积数）。具体查询语句：select * from fd_accsum where caccid='f2001' --所以出现了定额内积数为负数的现象。2、结息日不生成利息问题：如果结息日定额内积数为负数，并且结算中心选项中“生成利息金额为负的利息单”没有选中的话，则在结息日不会生成负的利息单。附：定额内利息与超定额利息的计算方法：资金管理中定额内利息与超定额利息是怎么计算出来的？定额内利息与超定额利息是根据FD_accsum（帐户总帐表）表中的相关字段值及相应利率计算的，具体如下：系统在计算超定额利息的公式为（FD_accsum帐户总帐表中）：mcdeh_Cad（结息日或计息日超定额积数）X超定额利率/360 系统在计算定额内利息的公式为（FD_accsum帐户总帐表中）：[mh_Cad（结息日或计息日总积数）-mcdeh_Cad（结息日或计息日超定额积数）]X年利率/360 若某帐户期初有积数那么，该期初积数不会作为本期的定额外积数，而是作为定额内期初积数来处理。 |
| 解决方案： | 经过对您的数据进行分析，发现如下情况：1、f2001帐户定额内积数为负的问题：帐户的定额内积数＝结息日或计息日总积数-结息日或计息日超定额积数，这些数据可以在FD_ACCSUM（帐户总帐表）表中根据以下字段查询出来：mh_Cad（结息日或计息日总积数）-mcdeh_Cad（结息日或计息日超定额积数）。具体查询语句：select * from fd_accsum where caccid='f2001' --所以出现了定额内积数为负数的现象。2、结息日不生成利息问题：如果结息日定额内积数为负数，并且结算中心选项中“生成利息金额为负的利息单”没有选中的话，则在结息日不会生成负的利息单。附：定额内利息与超定额利息的计算方法：资金管理中定额内利息与超定额利息是怎么计算出来的？定额内利息与超定额利息是根据FD_accsum（帐户总帐表）表中的相关字段值及相应利率计算的，具体如下：系统在计算超定额利息的公式为（FD_accsum帐户总帐表中）：mcdeh_Cad（结息日或计息日超定额积数）X超定额利率/360 系统在计算定额内利息的公式为（FD_accsum帐户总帐表中）：[mh_Cad（结息日或计息日总积数）-mcdeh_Cad（结息日或计息日超定额积数）]X年利率/360 若某帐户期初有积数那么，该期初积数不会作为本期的定额外积数，而是作为定额内期初积数来处理。 |
| 相关补丁： | |
| 版本： | 8.52 |
| 模块： | 结算中心 |
| 产品： | U852--集团应用--结算中心 |
| 问题名称： | 852结算中心问题 |
| 最后更新： | 2007-02-13 00:00:00 |